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重磅!朋友圈私下换汇要判刑,中国正式确认非法外汇交易入刑门槛!
送交者:  2019年02月12日09:16:17 于 [世界军事论坛] 发送悄悄话

重磅!朋友圈私下换汇要判刑,中国正式确认非法外汇交易入刑门槛!

看看澳洲 今天

文章转载自:华人生活网

ID:Huarenlife168


国外汇交易监管之网越收越紧


就在中国农历新年大年初五,华人还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多在美的华人有些震惊。




从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。


这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了!



最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。



《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:


1、什么是变相买卖外汇?

2、情节严重的界限是什么?



相关负责人作出了详尽的说明



首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。


最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。


这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。


第二种行为是变相买卖外汇。


是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。


这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标


最常见的情况就是资金跨国(境)兑付即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。



现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。


针对海外的,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。



虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”


任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪



获利10万如何界定?




除了华人平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。


要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。


针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:


1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。


2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。


情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。



如何正常换汇?



中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?



2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。


换汇目的不可以用于美国买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。


所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。


同时,国内的亲戚也要注意


2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。





对于大额支付交易的界定  




1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。


2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。



3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。


4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。


这个通知已经开始实施。


这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。


今后,我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。


华人在海外难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律


2019年开始,通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了!


文/海外网综合编辑

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  米国一样,1万刀以上转账都受到监查,比如付学费。  /无内容 - 霸道 02/13/19 (15)
    你讲的,都是没法具体执行的,废话一堆  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (8)
      这个办法不是我们说了算的,要汇总很多行业才能商量出来的。  /无内容 - 大牌 02/12/19 (6)
    我去,会出人命的,这也太夸张了。:)  /无内容 - kabir 02/12/19 (16)
      那些小孩几个月没收到家里寄的钱真的很担忧。  /无内容 - 大牌 02/12/19 (16)
    这个就是典型案列,搞垮中国的都是中国人自己,素质低劣  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (25)
        啥人啥官,中国人钻孔赚便宜,全世界没人能比  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (10)
          比不过印度人犹太人。中国人还是太老实,尤其是大陆人。  /无内容 - kabir 02/12/19 (24)
            不一样,印度人群居的饿地方,房价都便宜,中国人正相反 - 涡轮 02/12/19 (36)
              中国人有钱呗。  /无内容 - kabir 02/12/19 (10)
    耐心点,这5万额度已经快形同虚设了。 - kabir 02/12/19 (54)
      问题是现在正常的外汇存进去,都拿不出来了,以前哪有这样?  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (19)
        把你当刁民了呗。  /无内容 - kabir 02/12/19 (8)
          我用不着去换汇,现在做生意的都这样,玩完的样子  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (23)
            这不正随了你的愿了?:)  /无内容 - kabir 02/12/19 (8)
              我是看客,总结过去,预测将来  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (12)
    死要面子活受罪,真是委内瑞拉化了  /无内容 - 涡轮 02/12/19 (9)
  银行门口的马仔好像消失了很久,谁还看得到吗  /无内容 - 棋迷 02/12/19 (22)
    就是炒汇的人,好像08经济危机后就不见了,没人要美元  /无内容 - 棋迷 02/12/19 (9)
  应该主要还是阻断国外买房,因为那是个大头。  /无内容 - 天蓝蓝 02/12/19 (34)
    我觉得主要还是为了维护房地产。 - kabir 02/12/19 (51)
      有个朋友做这事比较多,现在会痛苦一点了~  /无内容 - 天蓝蓝 02/12/19 (27)
      现在连第三方平台都不敢帮他们转钱了。  /无内容 - 大牌 02/12/19 (16)
    rules也是人定的,又不是天生的。  /无内容 - kabir 02/12/19 (5)
  小额没事吧? 我回国经常用ATM取美国账户里的钱  /无内容 - 老弄堂 02/12/19 (38)
    相当于外汇流入,在欢迎之列,正常的不会有问题。  /无内容 - 难得明白 02/14/19 (0)
    小额没事,大额可以走业务渠道,缺点就是要多交税。  /无内容 - 上海1228 02/12/19 (19)
  获利十万不那么容易超吧?  /无内容 - 老弄堂 02/12/19 (26)
    问题不在这里,是阻断了第三方 - 大牌 02/12/19 (123)
      你光喊口号,说的话毫无逻辑  /无内容 - 古宇庙 02/12/19 (22)
        这事你搞不明白,其实,其它事也是这样,你事事 - 大牌 02/12/19 (76)
          忘掉哥,你把事说清楚就行了  /无内容 - 古宇庙 02/12/19 (13)
      现在外汇的汇入汇出都非常严格,不仅不允许 - 大牌 02/12/19 (153)
        就是说如果你不是货贸,或者大单的服贸,或者 - 大牌 02/12/19 (74)
          Aliexpress上不是卖东西挺欢的吗? 我一直在买小电器  /无内容 - 老弄堂 02/12/19 (13)
            商家在平台上费用太高,有些服务不需要平台,所以很麻烦。  /无内容 - 大牌 02/12/19 (20)
          你可以去银行用外币直接换人民币啊  /无内容 - 古宇庙 02/12/19 (30)
            你以为跟你一样,多少年也换不了一次,人家 - 大牌 02/12/19 (72)
            傻B,你的外币都回不来,你哪里来的外币?以前 - 大牌 02/12/19 (57)
              每年4万亿美元外汇都回来了,就你说回不来  /无内容 - 古宇庙 02/12/19 (30)
                傻B一个。  /无内容 - 大牌 02/12/19 (18)
      国内属个人的房子卖了钱也拿不出来了?  /无内容 - 老弄堂 02/12/19 (28)
        如果你是外国人,在中国卖房也会受到百般刁难。  /无内容 - kabir 02/12/19 (24)
        拿不出来。就连给孩子汇钱也是百般刁难,控制在一年5万美元以内  /无内容 - 大牌 02/12/19 (43)
          小留们岂不惨了?  /无内容 - armin 02/12/19 (9)
  至于不?也太过分了  /无内容 - 大牌 02/12/19 (41)
    你不会看自己转贴的内容?  /无内容 - 古宇庙 02/12/19 (20)
      你根本不知道这半年中国的外汇管理发生了什么变化。  /无内容 - 大牌 02/12/19 (35)
        你说说什么变化?  /无内容 - 古宇庙 02/12/19 (17)
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